Regulación para plataformas de pago
Analizamos la normativa aplicable y proponemos esquemas operativos que reducen la exposición regulatoria y facilitan la interlocución con supervisores y entidades asociadas.
Regulación Pagos
Servicios integrales para equipos de producto y cumplimiento
Ofrecemos una combinación de asesoría legal, soporte técnico en integraciones y herramientas de supervisión que permiten a equipos operativos mantener controles efectivos y trazables frente a autoridades y socios comerciales.
Recursos y guías
Publicamos guías orientadas a la implementación de procesos de cumplimiento y modelos contractuales aplicables a integraciones de pago y plataformas transfronterizas.
Prevención de lavado de activos
Diseñamos políticas y procedimientos que incluyen criterios de riesgo, controles transaccionales y formatos de reporte para cumplir con la normativa nacional.
PLD Cumplimiento
Contratos técnicos para integraciones
Redactamos acuerdos que incorporan requisitos técnicos, obligaciones de seguridad y tratamiento de datos personales para integraciones con proveedores y clientes.
Contratos Integración
Dudas frecuentes
Preguntas que suelen hacerse nuestros clientes
Respuestas breves y orientadas a la operativa de equipos de producto, cumplimiento y dirección legal interna.
Regulación y cumplimiento operativo en tecnología financiera Contratos y requisitos técnicos
¿Qué servicios ofrecen para empresas emergentes de tecnología financiera?
Atendemos necesidades regulatorias, contractuales y de cumplimiento operativo. Entre nuestros servicios están: evaluación de requisitos para otorgamiento de licencias, análisis de marcos regulatorios aplicables a servicios de pago, elaboración de políticas internas de prevención de lavado de activos y conocimiento del cliente, y redacción de contratos técnicos para integraciones de pago. Nuestra modalidad de trabajo incluye coordinación directa con equipos de producto para asegurar que los entregables jurídicos sean aplicables a los procesos técnicos y operativos de la empresa.
¿Cómo abordan la prevención de lavado de activos y el conocimiento del cliente?
Realizamos un diagnóstico de riesgo y diseñamos procedimientos operativos que incluyen identificación y verificación de clientes, monitoreo de operaciones, reportes de operaciones sospechosas y registros exigidos por la normativa peruana. Adaptamos los procesos a la integración técnica que use su plataforma, proponemos controles automatizables siempre que sea posible y entregamos formatos y manuales que facilitan la supervisión continua por parte del equipo interno.
¿Pueden ayudar con contratos para integraciones de pago y APIs?
Sí. Redactamos y negociamos acuerdos que regulan el intercambio de información, responsabilidades por seguridad, niveles de servicio y cláusulas de cumplimiento normativo entre proveedores y clientes. Los contratos contemplan aspectos técnicos como esquemas de autenticación, manejo de datos personales conforme a la Ley N° 29733, responsabilidad frente a incidentes y condiciones para auditorías operativas. Además, coordinamos la traducción de requisitos legales en especificaciones técnicas para equipos de desarrollo.